Majetkové poradenství
Majetkové poradenství vnímám jako dlouhodobý proces, nikoliv jednorázové řešení. Společně nejprve nastavíme priority, ujasníme si vaše životní i finanční cíle a pojmenujeme to, co je pro vás skutečně důležité. Teprve na tomto základu vzniká smysluplný plán.
Součástí spolupráce je návrh konkrétní cesty, jak těchto cílů dosáhnout – ať už jde o zajištění rodiny, tvorbu rezerv, investice, ochranu majetku nebo jeho předání další generaci. Vše je přehledné, srozumitelné a průběžně upravované podle vývoje vašeho života.
Produkty nejsou cílem naší spolupráce.
Jsou pouze nástrojem, jak naplnit to, na čem vám skutečně záleží – klid, jistotu, svobodu a ochranu toho, co jste vybudovali a naplňování stanovených cílů. Proto u mě vždy začínáme u vás, vašich hodnot a životních cílů. Teprve až když víme proč něco řešíme, dává smysl hledat jakými prostředky se k tomu dostat.
Finanční analýza
Finanční analýza je výchozím bodem celé spolupráce. Pomáhá získat jasný přehled o vaší současné finanční situaci, příjmech, výdajích, majetku i závazcích. Díky tomu lze identifikovat silná místa, rizika i příležitosti ke zlepšení.
Hypoteční proces
Provedeme vás celým hypotečním procesem od začátku až do konce – od úvodní analýzy a podání žádosti, přes schválení a čerpání úvěru, až po následnou péči v průběhu splácení. Postaráme se o komunikaci s bankou i realitním makléřem a dohlédneme na to, aby vše proběhlo hladce a bez zbytečného stresu.
V budoucnu vám pomůžeme také s případným refinancováním nebo úpravou podmínek tak, aby vaše hypotéka odpovídala vaší aktuální životní situaci.
Penzijní příprava
Penzijní příprava je klíčová pro zachování životního standardu i v období, kdy už nebudete aktivně pracovat. Čím dříve je řešena, tím větší flexibilitu a klid přináší.
Společně nastavíme strategii, která zohlední váš věk, cíle i očekávání, a vytvoří rezervu, na kterou se budete moci v budoucnu spolehnout.
Ochrana majetku a příjmu
Ochrana majetku a příjmu slouží k tomu, aby nečekané události neohrozily vás ani vaši rodinu. Zaměřuje se na situace, které nelze plánovat, ale lze se na ně připravit.
Cílem je nastavit taková opatření, která vám v případě nemoci, úrazu nebo jiné nepříznivé situace zajistí finanční stabilitu a zachování životní úrovně.
Sledování hodnoty majetku v čase
Pravidelné sledování a vyhodnocování umožňuje poradci nejen reagovat na změny trhu a vaší osobní situace, ale také přesně číselně ukázat, jak spolupráce přispívá k růstu vašeho majetku.
Díky průběžné kontrole máte jasný přehled, zda se pohybujete směrem ke svým cílům, a poradce vám dokáže konkrétně ukázat, jak jeho doporučení a strategie přinášejí měřitelnou hodnotu – například zhodnocením, úsporami či optimalizací rizik – a včas upravit plán, pokud je to potřeba.
Investiční plánování
Investiční plánování je proces, který propojuje vaše cíle s konkrétní strategií. Nejde o spekulace, ale o systematický přístup k budování a zhodnocování majetku.
Společně nastavíme investice tak, aby odpovídaly vašemu časovému horizontu, toleranci k riziku a životním plánům – s důrazem na dlouhodobou stabilitu a smysl.
Poradenská kancelář
Při správě financí se velmi často dostáváme do oblastí, které přesahují rámec jedné profese. Ať už jde o bydlení, investice, daňové souvislosti nebo přípravu právních dokumentů, kvalitní řešení vyžaduje spolupráci více odborností.
Proto spolupracuji s prověřenými odborníky z dalších oblastí, kterým důvěřuji a za jejichž práci ručím. Díky tomu jste vždy v rukou profesionálů, kteří spolupracují a vytvářejí ucelené, funkční a dlouhodobě udržitelné řešení vašeho majetku – bez zbytečného stresu.
Předání kontaktů na profesionály v oblasti dalších služeb má klient v rámci naší služby zdrama.
Majetkové poradenství
Zajišťujeme komplexní majetkové poradenství, založené na stanovení cílů a priorit, ochrany majetku, plánování příjmů a zhodnocení finanční situace. Naše služby tvoří jádro vaší finanční strategie.
Realitní podpora
Díky spolupráci s ověřenými odborníky dokážeme firmám i jednotlivcům poskytnout profesionální podporu při investicích do nemovitostí, nákupu, prodeji či správě nemovitostí, včetně právního a technického poradenství. Spolupracujeme s profesionály napříč trhem.
Daňové optimalizace
Pro pokročilé daňové strategie a optimalizaci vám můžeme předat kontakt na zkušeného daňového specialistu, který pomáhá s daňovým plánováním, minimalizací zdanění a strukturou firemních i osobních financí.
AI poradenství
Ve spolupráci s naším partnerem, panem Ing. Stanislavem Karasem, poskytujeme implementaci AI řešení pro firmy, optimalizaci procesů, zefektivnění práce zaměstnanců a školení týmů v používání AI technologií.
Právní podpora
Díky spolupráci s právními kancelářemi jako je Arrows, EUCS nebo D.A.S., dokážeme zajistit profesionální právní podporu při přípravě smluv, zakládání společností, dědických otázkách nebo řešení sporů.
Dotační poradenství
Dotace mohou být skvělým nástrojem pro rozvoj vašeho projektu, podnikání nebo domácnosti – pokud víte, jak na ně. Pomáháme vám zorientovat se v možnostech dotačních programů, vybrat ty správné a bezpečně projít celým procesem od prvního návrhu až po úspěšné čerpání.
Další profese
Naše spolupráce s ověřenými odborníky z různých oblastí nám umožňuje nabídnout další specialisty přesně podle potřeb klienta, od účetnictví přes architekta či odhadce, až po specializované konzultace.